Alles über die gesetzlichen und aussergesetzlichen Leitplanken, welche die Finanzwelt im Rahmen der Regulation steuert und beeinflusst.
In der letzten Woche ging es darum, wie Robo-Advice definiert wird und wie es entstanden ist, ob es sich dabei um eine ernstzunehmende Konkurrenz für Banken handelt und auf welchem Stand der Entwicklung sich Robo-Advisors mittlerweile befinden. Heute stelle ich die vorherrschenden Geschäftsmodelle und Strategien von Robo-Advisors vor.
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Vor Kurzem hat die Schweizerische Bankiervereinigung eine Auslegeordnung veröffentlicht, die den Stand von Open Banking in der Schweiz darlegt und Erfordernisse für die Weiterentwicklung von Open Banking am Schweizer Finanzplatz formuliert. Zu diesen Erfordernissen gehören unter anderem die klare strategische Positionierung der Banken und die gemeinsame Entwicklung standardisierter APIs für den Datenaustausch zwischen Finanzinstituten und Drittanbietern. Ziel der Auslegeordnung ist «den Dialog am Finanzplatz [zu] unterstützen», wie Richard Hess im Initialbeitrag der Blogparade der Schweizerischen Bankiervereinigung schreibt. Dasselbe Ziel verfolgte am 10. September der Open Banking Summit der in der Auslegeordnung aufgeführten Standardisierungsinitiative OpenBankingProject.ch, der in unterschiedlichen Vorträgen vor allem diese beiden Erfordernisse thematisierte.
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Beim zweiten Blockchain-Webinar, das wir heute auf diesem Blog veröffentlichen, handelt es sich um eine gemeinschaftliche Veranstaltung mit dem Frankfurt School Blockchain Center, bei dem sich alles um tokenisierte Assets als neue Anlageklasse dreht. Handelt es sich bei tokenisierten Assets tatsächlich um eine neue Anlageklasse oder um alten Wein in neuen Schläuchen? Könnten Bitcoin und Ether in Zeiten volatiler Finanzmärkte ein sicherer Hafen für Anleger sein? Und inwiefern unterscheiden sie sich in dieser Eigenschaft von Gold? Was fehlt noch zur flächendeckenden Integration von Krypto-Assets in die Investmentportfolios institutioneller Anleger? Alles das und noch mehr erfahren Sie in diesem Webinar.
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Der Finanzsektor steht aktuell mit der Corona-Pandemie vor einer der grössten Herausforderungen: Einbruch des Wirtschaftswachstums, hohe Arbeitslosigkeit, Kreditausfälle und volatile Aktienmärkte. Weiterhin sind die alten Probleme wie Margendruck, eine zunehmende Wettbewerbsintensität, die Verlagerung der Kundenschnittstelle hin zu innovativen Fintechs und die allgegenwärtige Digitalisierung noch nicht gelöst. Diese Entwicklungen stellen traditionelle Geschäftsmodelle hiesiger Banken infrage, bieten aber auch Chancen für diejenigen, die bereit sind sich zu verändern oder neu zu erfinden.
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Zukünftig werden digitale Assets auf Basis der Distributed-Ledger- als auch der Blockchain-Technologie eine immer wichtigere Rolle im Finanzsektor spielen. Privatanleger, aber auch Finanzinstitute werden Zugang zu traditionellen und völlig neuen Anlageklassen erhalten. Die Marktpotenziale für Blockchain-basierte Vermögenswerte sind immens[1]. Doch wie kann sich der Finanzsektor auf diese neue Token Economy vorbereiten und welche Geschäftsmodelle entstehen durch innovative Digital-Asset-Ecosysteme?
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In der Schweiz erfüllen sich jedes Jahr mehr Schweizer Haushalte den Traum eines Eigenheims. Eine Rückkehr auf das Zinsniveau von 2007 würde eine stärkere finanzielle Belastung für die Wohneigentümer bedeuten und mögliche Ausfälle provozieren. Was verhindert aktuell ein noch stärkeres Wachstum des Hypothekarmarkts? Im Folgenden werden drei verschiedene Aspekte erläutert.
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Hätte man das gedacht? Während sich vor ein paar Jahren noch wenige Early Adopters und Tech-Enthusiasten in Räumlichkeiten von Computerclubs versammelten, um über die technischen […]
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Haben Sie schon von “Open Banking” gelesen oder gehört? Oder gar mittels einer Websuche danach gesucht? Falls Sie in der Finanzindustrie arbeiten, eine Affinität zur […]
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Behavioral Biometrics bzw. Behaviometrics ermöglicht die Identifikation von Individuen anhand ihres Nutzungsverhaltens im Umgang mit Smartphones oder Tablets. Die Technologie basiert auf der steigenden Durchdringung […]
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Niedrige Profitabilität, regulatorischer Druck sowie stetig steigende technologische Anforderungen setzen seit Jahren das Geschäftsmodell von Universalbanken unter Druck. Der Ausblick gibt weiterhin wenig Hoffnung auf […]
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Heute findet das 2. Blockchain-Forum des BEI in Zusammenarbeit mit dem Institut für Wirtschaftsinformatik der Universität St. Gallen und des Blockchain Centers der Frankfurt Business […]
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Im digitalen Leben haben wir gespaltene Persönlichkeiten. Wir kaufen auf Amazon ein, schauen Filme bei Netflix, suchen nach Informationen bei Google, telefonieren über Skype und […]
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Was müssen die Banken nun in den nächsten Monaten erledigen, damit Sie dem Rundschreiben entsprechen?
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Die FINMA hat am 05.12 das neue Outsourcing Rundschreiben veröffentlicht. In diesem Beitrag werden die Auswirkungen auf die Banken kurz aufgezeigt.
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Die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA stärkt die Risikoorientierung in der Aufsichtsprüfung von Banken, Effektenhändlern und Asset Manager. Sie revidiert das Rundschreiben 2013/03 “Prüfwesen”, welches auf den 01.01.2019 in Kraft treten soll.
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Die entscheidende Neuerung der Payment Services Directive 2, die über den Raum der europäischen Union hinaus am meisten Aufsehen erregt, ist ohne Zweifel die Pflicht zur Öffnung bankeigener IT-Systeme gegenüber dritten Zahlungsauslöse- und Kontoinformationsdiensten, auch Third Party Payment Service Providers genannt (TPP). Aus diesem Grund beschäftigt sich dieser Newsletter mit der Richtlinie und skizziert vier Strategien mit Umsetzungsoptionen und Rollen, die eine Bank in einem Open Banking Ecosystem einnehmen kann.
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Das digitale Zeitalter hat auch das Banking längst erreicht. FinTech und RegTech sind die Schlagwörter der Stunde und aus dem Tagesgeschäft einer Bank nicht mehr […]
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Der Bundesrat hat in der gestrigen Sitzung (05.07.2017) den Beschluss gefasst die Bankenverordnung anzupassen. Die Änderung tritt per 01.08.2017 in Kraft.
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Im Interview mit der NZZ hat FINMA Direktor Mark Branson, über zwei für Banken relevante Initiativen gesprochen. Die eine Initiative bewirkt eine Entlastung von Kleinbanken und die zweite soll in einem Bonussystem die Musterschülerbanken belohnen.
Continue reading » Der Bundesrat hat an seiner Sitzung vom 16. Juni 2017 die Botschaft über die Einführung des automatischen Informationsaustauschs (AIA) über Finanzkonten mit 41 Staaten und Territorien verabschiedet.
Continue reading » Anfangs Februar hat der Bundesrat die Anpassungen im Bankengesetz und der Bankenverordnung in die Vernehmlassung geschickt (wir haben darüber berichtet). Mittlerweile ist die Vernehmlassungsrunde beendet worden und gerne möchten wir eine Übersicht über die gegebenen Antworten in diesem Blogbeitrag zusammenfassen.
Continue reading » Der Bundesrat hat im April 2016 die Strategie ‚Digitale Schweiz‘ veröffentlicht, in welcher die Digitale Wirtschaft als wichtiges Ziel und Aktionsfeld genannt wird, das vertieft analysiert werden soll. Der entsprechende Bericht ist nun am 11. Januar 2017 publiziert worden. Der vorliegende Blogbeitrag liefert einen kurzen Überblick über diesen Bericht und beleuchtet ihn besonders aus Bankensicht.
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Was aus aufsichtsrechtlicher Ebene bereits in ersten Schritten durch die FINMA initialisiert wurde, wird nun auch auf Gesetztes-/Verordnungsstufe an die Hand genommen. Der Bundesrat hat an seiner Sitzung vom 1. Februar 2017 die Vernehmlassung zu Änderungen des Bankengesetzes und der Bankenverordnung im Bereich Fintech eröffnet.
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In der Finanzindustrie ist Thema Sourcing aktueller denn je. Die Schweizerische Finanzmarktaufsicht hat hierauf reagiert und das Sourcing Rundschreiben 2008/7 komplett überarbeitet. Der folgende Blogbeitrag fasst die Änderungen zusammen und zeigt die Implikationen auf den Servicemanagement Referenz-Prozess auf.
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Es ist ein Handbuch für Praktiker, Wissenschaftler und Visionäre, die an der Bank von morgen arbeiten. Gemeinsam mit unseren Praxispartnern entwickelten wir Modelle und Methoden um die Digitalisierung zu strukturieren, Big Data zu bewerten, Sourcing-Strategien zu entwickeln und die Konsequenzen der Regulation abzubilden.
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